柜员识破“话中玄机”,警银联动60分钟冻结18万涉诈资金!邮储银行正定支行再筑反诈“防火墙”

面对花样翻新的电信网络诈骗,金融机构是守护群众“钱袋子”的重要防线。近日,中国邮政储蓄银行正定县支行凭借高度的警惕性和高效的警银协作机制,再次成功拦截一起大额涉诈资金转移事件,挽回了18万元的经济损失,以实际行动诠释了“金融为民”的责任担当。

“卡被管控”露端倪,柜员警铃大作!

近日,客户贾某(化名)前来邮储银行正定支行营业大厅办理18万元的大额现金支取业务。按照业务要求,柜员孙运佳对客户进行取现前的详细尽职调查,在核实账户近期交易流水过程中,一笔发生在“两天前”的交易记录引起孙运佳的注意:一笔18万元的资金,恰好从贾某本人名下的建设银行卡转入了这个邮储账户。金额和本次取现需求高度吻合。既然资金就在自己名下的建行卡里,为何客户要大费周章地先跨行转入邮储,再来取现金?这多出的步骤明显不合常理,徒增了操作成本和风险。这一关键的问题在孙运佳脑海里闪过。

随即,他看似不经意地追问了一句。“贾先生,您这笔钱是从建行卡转过来的,您当时怎么不直接在那边取呢?那边取款方便吗?”

“哦,那个啊,我的建行卡已经被管控一个多月了,取不了钱!”贾某脱口而出。

“卡被管控”这句话如同一声尖锐的警铃,瞬间在经验丰富的柜员孙运佳心中敲响。银行卡被管控往往是涉及可疑交易或涉案的信号。他不动声色,以“业务需要上级授权”为由请客户稍作等待,随即迅速将这一重大可疑情况报告给营业主管及支行长。

快速响应显担当,警银合力护平安!

支行长在听取汇报后,立即采取行动。支行工作人员第一时间拨通了正定县公安局反诈中心的电话,详细报告了客户身份信息、账户情况及可疑交易细节,请求警方介入核查。

正定县公安局反诈中心接报后反应神速,立即对该账户及关联信息展开紧急排查。警方专业研判后确认,贾某账户内这18万元资金确系涉诈资金!警方迅速行动,与原办案单位取得联系,在邮储银行正定支行的密切配合下,60分钟就成功对该账户实施了司法止付和冻结措施,将这笔涉诈资金牢牢“锁”在账户内,有效阻断了其转移通道,避免了财产损失。

专业尽责获表彰,筑牢防线守安宁!

邮储银行正定支行在此次事件中展现出的敏锐的风险意识、规范的操作流程、高效的应急处置能力以及积极主动的警银协作精神,得到了公安机关的高度认可。石家庄市人民政府打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室特对该行在此案中的出色处置过程进行了通报表扬。

邮储银行正定县支行将持续深化警银联动形成打击合力,进一步织密筑牢金融安全“防护网”,坚决守护好人民群众的“钱袋子”,为营造安全、稳定、和谐的金融环境贡献力量。(张林林、卢澜之)